讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年6月11日訊（記者 湯莎 通訊員 梁歆梧）隨著信息社會加速發(fā)展，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流。其中通過手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行進(jìn)行非法資金快速轉(zhuǎn)移是最常見的方式。今年以來，民生銀行深圳分行主動作為，積極落實(shí)銀行賬戶分級分類管理，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)識別能力，有效協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移通道，成功避免了大量群眾受騙。
5月21日，一筆金額為89397元的賬款轉(zhuǎn)入民生銀行深圳分行某可疑賬戶后，該賬戶隨即進(jìn)行了999元提現(xiàn)，幾乎同時(shí)該賬戶被行政機(jī)關(guān)司法凍結(jié)。
近9萬元的涉詐資金轉(zhuǎn)入可疑賬戶后，為什么僅轉(zhuǎn)出999元，而非盡數(shù)轉(zhuǎn)移或大額整數(shù)轉(zhuǎn)出呢？這得從黃某開戶時(shí)說起。
5月6日，年僅21歲的黃某，持工作證明前往民生銀行深圳某支行開立個(gè)人銀行賬戶。依照實(shí)人實(shí)卡原則，工作人員驗(yàn)證黃某本人身份證、人臉識別和聯(lián)網(wǎng)核查一致，并為其播放了反電詐視頻。在簽署電信防范告知書后，黃某的個(gè)人銀行賬戶順利開立。應(yīng)黃某要求，支行工作人員為其開通了非柜面渠道交易功能。按照銀行賬戶分級分類管理要求，結(jié)合黃某的身份、職業(yè)、年齡、交易需求、風(fēng)險(xiǎn)情況等綜合研判，支行工作人員為其設(shè)置了非柜面出金日限額1000元的交易限額。這就不難理解可疑賬戶為何在接收非法資金轉(zhuǎn)入后僅轉(zhuǎn)出999元了，原來并不是不想全額快速轉(zhuǎn)移，而是在民生銀行防范嚴(yán)密的賬戶管理體系下無法做到。
事實(shí)上，在開戶后到被司法凍結(jié)期間，黃某的賬戶存在快進(jìn)快出、多次小額測試等常見的可疑交易行為，已引起民生銀行風(fēng)險(xiǎn)檢測系統(tǒng)的關(guān)注，隨后可疑賬戶被司法凍結(jié)印證了此判斷。此次由于非柜面出金限額的合理設(shè)置，成功堵截了絕大部分的涉案資金，共計(jì)88398元。
近年來，為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)態(tài)勢，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定，民生銀行深圳分行在持續(xù)為市民提供高效、便利金融服務(wù)的同時(shí)，持續(xù)落實(shí)賬戶分級分類管理，將風(fēng)險(xiǎn)牢牢屏蔽在“防火墻”外，保護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。
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