讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年1月4日訊 （記者 湯莎）2022年1月1日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“市金融局”）根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》（國令第683號）規(guī)定，就深圳市中誠致信融資擔(dān)保有限公司（以下簡稱“中誠致信”）對監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假文件案公開發(fā)布處罰決定，對其處以40萬元人民幣罰款的行政處罰。
2021年6月，針對經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問題，市金融局對轄內(nèi)個別融資擔(dān)保公司、小額貸款公司實施了專項檢查。在檢查過程中，深圳市中誠致信融資擔(dān)保有限公司向市金融局提交了部分虛假業(yè)務(wù)合同等文件資料。通過行政調(diào)查，市金融局對相關(guān)文件、資料進(jìn)行了交叉比對和審核，對業(yè)務(wù)模式進(jìn)行深入研究，并征求了有關(guān)方意見、開展了專家論證，經(jīng)法定程序后，最終決定對該公司作出40萬元人民幣罰款的行政處罰。
據(jù)悉，自市金融局承接“7＋4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責(zé)以來，不斷夯實監(jiān)管基礎(chǔ)，完善監(jiān)管制度框架，加強(qiáng)監(jiān)管信息化建設(shè)，深入推進(jìn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。“今年6月，我局開展了涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專項檢查，依法對多家融資擔(dān)保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責(zé)令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等措施，嚴(yán)防經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域?！笔薪鹑诰中侣劙l(fā)言人表示。
在對中誠致信開展現(xiàn)場檢查期間，市金融局發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開展債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。在進(jìn)一步核實業(yè)務(wù)情況中，市金融局通過中誠致信提供的相關(guān)業(yè)務(wù)合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料，并對該小貸公司實施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對兩家公司提供的材料，認(rèn)定中誠致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件，并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領(lǐng)域，影響國家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。
“中誠致信與小貸公司開展的部分‘債權(quán)轉(zhuǎn)讓’業(yè)務(wù)實質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項，其通過提供虛假材料的方式，誤導(dǎo)監(jiān)管部門，用以隱瞞其業(yè)務(wù)實質(zhì)，違反了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》第四十二條的相關(guān)規(guī)定?！笔薪鹑诰窒蛴浾弑硎?。
市金融局新聞發(fā)言人表示，后續(xù)該局將緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險、深化金融改革“三大任務(wù)”，一是將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管震懾，加大現(xiàn)場檢查力度，對違法違規(guī)問題“零容忍”，保持監(jiān)管高壓態(tài)勢；二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度，推動地方金融監(jiān)管立法，形成市場準(zhǔn)入、日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、有序退出等全流程制度體系；三是進(jìn)一步提升事中監(jiān)管能力，推動監(jiān)管評級，實施分級分類監(jiān)管，探索制定黑白名單制度，推動監(jiān)管聯(lián)絡(luò)員制度與監(jiān)管信息科技建設(shè)，提升監(jiān)管前瞻性、靈敏性、精準(zhǔn)性，守住風(fēng)險防范及合規(guī)的第一道防線。