中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的四川銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（川銀保監(jiān)罰決字〔2021〕9號(hào)）顯示，四川信托有限公司存在以下13宗違法違規(guī)事實(shí)：
一、公司治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方。
二、違規(guī)開展固有貸款業(yè)務(wù)，貸款資金被挪用于償還本公司其他固有貸款。
三、違規(guī)開展信托業(yè)務(wù)，將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的用途。
四、違規(guī)開展非標(biāo)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)。
五、違規(guī)發(fā)放信托貸款用于購(gòu)買金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
六、變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳納土地出讓金融資。
七、違規(guī)開展結(jié)構(gòu)化證券信托業(yè)務(wù)。
八、違規(guī)開展通道類融資業(yè)務(wù)。
九、承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益。
十、將本公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。
十一、穿透后單個(gè)信托計(jì)劃單筆委托金額低于300萬(wàn)元的自然人人數(shù)超過(guò)50人。
十二、違規(guī)推介TOT集合資金信托計(jì)劃。
十三、未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)四川信托有限公司合計(jì)罰款人民幣3490萬(wàn)元。
資料顯示，四川信托有限公司經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、四川省工商行政管理局登記注冊(cè)，于2010年11月28日正式成立，公司注冊(cè)資本35億元，管理信托資產(chǎn)規(guī)模逾3000億元。四川信托有限公司的第一大股東為四川宏達(dá)（集團(tuán)）有限公司，持股比例為32.04%；第二大股東為中海信托股份有限公司，持股比例為30.25%；第三大股東為四川宏達(dá)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“宏達(dá)股份”，600331.SH），持股比例為22.16%。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
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