票投資信托及信托產(chǎn)品“雙錄”等三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被處以罰款80萬(wàn)元，處罰時(shí)間為5月30日。這也使今年受罰的信托公司數(shù)量增至9家。
記者注意到，這已是今年5月份監(jiān)管部門給信托公司開(kāi)出的第8張罰單，另有3家信托公司也在此月接到7張金額不低的罰單。8張罰單合計(jì)逾760萬(wàn)元，遠(yuǎn)超去年上半年的罰金。多家相關(guān)公司也對(duì)記者表示，將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
浙金信托被開(kāi)80萬(wàn)元罰單
據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，浙金信托涉及的主要違法違規(guī)事實(shí)為：高級(jí)管理人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前履職；結(jié)構(gòu)化股票投資信托產(chǎn)品超監(jiān)管規(guī)定的杠桿比例；個(gè)別信托產(chǎn)品銷售過(guò)程未錄音錄像。此次處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第四十七條。
浙金信托股東實(shí)力頗為不俗，既擁有上市公司，也有頭部券商。浙金信托于2017年3月16日將56%股權(quán)劃歸至浙江東方名下并已完成工商登記，成為2017年第二家曲線進(jìn)入A股市場(chǎng)的信托公司。浙金信托2018年年報(bào)顯示，其實(shí)控人為浙江省國(guó)際貿(mào)易集團(tuán)有限公司。股東為浙江東方、中金公司及傳化集團(tuán)，其中上市公司浙江東方為第一大股東，持股比例為78%，頭部券商中金公司為第二大股東，持股比例為17.5%，傳化集團(tuán)為第三大股東，持股比例為4.5%。
據(jù)悉，浙江東方是浙江省第一家國(guó)有金融控股上市公司，旗下?lián)碛行磐小⑵谪?、保險(xiǎn)等金融牌照，同時(shí)開(kāi)展融資租賃、私募基金管理、財(cái)富管理等金融業(yè)務(wù)，是資本市場(chǎng)上為數(shù)不多的國(guó)有金融控股平臺(tái)。
不過(guò)，盡管浙金信托股東實(shí)力強(qiáng)大，且已曲線進(jìn)入資本市場(chǎng)，但業(yè)績(jī)并未有明顯起色。浙金信托2018年年報(bào)顯示，浙金信托注冊(cè)資本17億元，信托資產(chǎn)規(guī)模為1080.52億元，2018年浙金信托的營(yíng)業(yè)收入為7.41億元、凈利潤(rùn)1.54億元，兩項(xiàng)指標(biāo)位居68家信托公司中的下游水平。
5月份4家信托公司受罰764萬(wàn)元
經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，5月份監(jiān)管向信托公司開(kāi)出8張罰單，涉及4家信托公司，罰金764萬(wàn)元。除去浙金信托外，其余3家處罰金額均在200萬(wàn)元以上，大額罰單集中出現(xiàn)的情況并不多見(jiàn)。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，2018年單筆信托罰單金額過(guò)百萬(wàn)元的只有2單；而2017年則僅1單。
此外，今年5月份764萬(wàn)元的罰金已遠(yuǎn)超2018年上半年的罰金總額。本報(bào)記者根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站信息不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，2018年上半年有9家信托公司收到各地銀監(jiān)局開(kāi)出的13張罰單，合計(jì)處罰金額為470萬(wàn)元。
多個(gè)相關(guān)信托公司均對(duì)記者表示將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。華寶信托相關(guān)人士表示，華寶信托將樹(shù)立全面合規(guī)的意識(shí)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)各類業(yè)務(wù)，持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的水平和層次；中泰信托內(nèi)部人士回應(yīng)稱，中泰信托已嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)，加強(qiáng)合規(guī)管理，并將進(jìn)一步嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
另有多位信托公司內(nèi)部人士對(duì)記者透露道，隨著嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)，陸續(xù)或有更多信托公司進(jìn)入到受罰名單里。
中鐵信托在研報(bào)中指出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布罰單內(nèi)容，對(duì)信托公司的運(yùn)行是一種指導(dǎo)和警示，因此可通過(guò)對(duì)有關(guān)罰單的關(guān)注緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，更好地規(guī)范自身的經(jīng)營(yíng)行為。對(duì)于信托公司而言，要加強(qiáng)合規(guī)性管理、完善內(nèi)部控制、加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通。